【経験者が解説】BMキャピタル購入ガイド！問い合わせから購入までの具体的な流れ！あなたの不安を粉砕します。

ヘッジファンド投資は高いリターンを期待できる一方で、購入に向けた具体的な情報が限られているため、スタートラインに立つ前から躊躇してしまうこともあると思います。

私自身、最初はBMキャピタルへの投資に多大な不安を感じていました。

しかし、実際に投資してみると、その不安が解消され、引き続きまとまった金額を預けています。

この経験を生かし、同じように感じている方々へ向けて、悩みを解消できればと思い、この記事を書くことにしました。

この記事では、実際にBMキャピタルに投資した私の体験談を詳しく紹介します。

投太郎

問い合わせから購入までの具体的な流れと、途中で感じた不安や疑問点、そしてそれをどのように解消したかを共有します。

この記事を読むことで、BMキャピタルへの投資を検討している方が直面するであろう不安や疑問がクリアになります。

リアルな体験談をもとに、購入プロセスの透明性を高めることができるでしょう。

BMキャピタルへの投資は、適切な知識と準備があれば、非常に有益なものとなります。

この記事が、あなたの投資の一歩を後押しになれれば幸いです。

ぜひ最後までご覧ください。

この章では、BMキャピタルに投資するに向けて、事前に知っておくべき情報や、用意すべきものなどを網羅的に解説していきます。

BMキャピタルは、2013年に設立された東京に本社を置く日本のヘッジファンドです。

以下にBMキャピタルの概要をまとめました。

BMキャピタルに投資するには、いくつかの条件や知っておかなければならないことがあります。

詳しく見ていきましょう。

通常ヘッジファンドへの投資には、相当な資金が必要です。

通常、何百万ドル以上、日本円に換算すると1億円以上の資産を持つ投資家でないとが参加できないことが多いです。

中には、アクレディテーションと呼ばれる、特定の基準を満たすことが求められる審査が設けられているヘッジファンドもしばしば。

たとえば米国では、ヘッジファンドは個人に対して勧誘・販売する場合、その対象は、「認定投資家」であるか「適格購入者」である必要があり、かつ購入者の合計が99 名以下であることが条件となっております。

このように、投資家の条件や人数に制限が課せられているため、ヘッジファンド側も投資家を慎重に選ぶ必要が出てくるのです。

日本でもヘッジファンドには制限がかけられていることが一般的ですが、BMキャピタルの最低投資額は1000万円と、比較的易しい設定になっています。

1000万円以下で投資を希望される場合、ファンドとの相談次第では可能なこともあるそうです。

ヘッジファンドには、投資したお金を引き出せない期間が設定されていることがあります。

これをロックアップ期間といいます。

ロックアップ期間が存在する理由として、ヘッジファンドは、長期間にわたる投資や複雑な取引を行うため、短期間での資金の出し入れがあると、投資戦略が狂ってしまう可能性が高いことが挙げられます。

ロックアップ期間の長さは、ヘッジファンドごとに異なり、数週間から数年にわたるものまでさまざまですが、BMキャピタルも3ヶ月という期間が設けられています。

解約制限があると聞くとデメリットに感じてしまいますが、ヘッジファンドの投資戦略上、仕方のないことです。

また、一般的なヘッジファンドのロックアップ期間が1年以上であることがほとんどであり、3ヵ月ごとに解約のチャンスがあるBMキャピタルは手を出しやすいと言えるでしょう。

これも、1000万円から預かっているために実現できるロックアップ期間の短さといえるでしょう。

金融商品には、大衆向けの公募ファンドと、限定的な私募ファンドがあります。

公募ファンドの代表例が、投資信託です。

投資信託は、証券口座があれば誰でも買える商品です。

証券会社などで、一般の人が買えるものなので公募ファンドと呼ばれています。

一方、BMキャピタルは私募ファンドに該当します。

一般には募集しておらず、私的に募集しているから私募ファンドと呼ばれます。

そのため、投資信託のように金融庁による規制を受けずに自由度の高い投資戦略を実行することができます。

ただし、私募ファンドにアクセスするには、通常、特定の紹介やコネクションが必要であり、一般投資家が直接参加することは難しいことが一般的です。

さらに、私募ファンドでは募集人数に50人未満という制限があり、適格機関投資家など特定の条件を満たした者のみが応募できます。

金融商品取引業の登録がなくとも、49名までの少人数私募債での資金調達が認められていますが、声をかけられる人数には限りがあり、不特定多数を対象とした資金調達は行えません。

しかし、合同会社の社員権を私募で募る場合は、勧誘する人数に制限がなく、実際に出資者を499人までに抑えることで、有価証券届出書の提出などの開示義務も生じません。

BMキャピタルは、その運用形態として合同会社を採用し、社員権（出資者の権利）を自ら募集しています。

このようにして、BMキャピタルは合同会社の形態を活用し、大規模な資金調達を法的制約なしで行うことができています。

公募型の投資と比較して、私募型の投資は金融庁の厳しいルールに縛られずに自由に資産運用を行うことが可能であり、これによりBMキャピタルは絶対収益追求型投資でのリターンを目指しています。

ここでは、購入契約をスムーズに進行させるために必要な書類と、契約前に確認すべき重要な質問点を詳細に言及していきます。

当日出資を決断しなければならないわけではありませんが、契約を速やかに進めたい場合は、以下の2つを準備しておくことをお勧めします。

疑問や不安を直接解消するために、積極的に質問をすることを推奨します。

実際に面談してみたら、質問が思い浮かばないということも多々あると思うので、事前にまとめてメモしておくことがいいと思います。

ちなみに私は以下のような質問を準備していきました。

参考にしてみてください。

BMキャピタルに資金を出資する際の一般的な手順は、以下のように進められます。

順を追って詳細を明らかにしていきましょう。

こちらの公式ホームページの問い合わせフォームから、氏名や出資希望金額等の必要情報を入力し送信してください。

（引用「BMキャピタル」）

入力例も記載しておきます。

投太郎

ちなみに私の場合は、既にBMキャピタルに投資している友人からの紹介だったので、友人から担当者を直接紹介されているため、このステップは踏まず、ラインを繋げられ、そこでやり取りが開始されました。

それから1〜2日後、会社の担当者からメール・電話での連絡があります。

面談の場所については担当者から都内で好きな場所を選んでほしいと言われましたが、私は特にこだわりがなかったので、「どこでも良い」と答えたところ、こちらの場所になりました。

私の場合は、東京ステーションホテルのラウンジで直接会って話をすることになりました。

オンラインでの面談も選べたのですが、大きな金額を投じることを考えると、直接会って話した方が安心できると感じたため、直接会うことを選択しました。

と疑問に思う方もいるでしょう。

しかし、BMキャピタルを含む多くのヘッジファンドは上述の通り私募型の金融商品であり、証券会社経由で購入することはできません。

そのため、購入前に商品の詳細を理解するためには、担当者との対話が不可欠ですし、そもそも、BMキャピタルでは投資前に直接の面談を行うことが義務付けられているそうです。

これは投資家がファンドの要件に適合しているかを確認するため、また投資資金が不正な資金洗浄に利用されるリスクを避けるために行われるそうです。

いざ面談当日となると、友人の紹介とは言え、期待と不安が入り混じっていました。

投太郎

どんな人が来るんだろう？ごりごりに営業されたらやだな((((；ﾟДﾟ))))ｶﾞｸｶﾞｸﾌﾞﾙﾌﾞﾙ

しかし、とても清潔感あふれる誠実そうな男性がいらっしゃって、とても安心したのを覚えています。

そして、BMキャピタルの社員さんが持参された資料をもとに説明を受け、下記のことが明確になりました。

以下に詳しく説明していきます。

まずは一番気になる、BMキャピタルのパフォーマンスについて見せてもらう事にしました。

上記の表は、2012年7月から2023年12月に至るまでのS&P 500（緑線）とMSCI世界株式指数（黄線）とヘッジファンド（青線）のパフォーマンスを比較した表です。

チャイナショック（2015年）、コロナショック（2020年）のタイミングには赤い縦線を引いています。

上記のように、チャイナショック（2015年）、コロナショック（2020年）のタイミングでも、ヘッジファンドは比較的安定したパフォーマンスを発揮しています。

上記のチャート図は別のヘッジファンドのものですが、イメージ的にはこの青色のものに近い右肩グラフのチャートを見せて貰い、かなり衝撃を受けたのを覚えています。

株式市場の下落局面においても安定したパフォーマンスを提供してくれる投資商品は大変貴重と言えるのではないでしょうか。

BMキャピタルは、バリュー投資をメインに行っています。

そして、バリュー投資を最大限に活かすために、イベント・ドリブン投資及びアクティビスト投資を組み合わせて成果を上げているようです。

投資手法についての詳細は、別の記事で明らかにしていきますが、ここではバリュー投資について簡単に説明します。

バリュー投資とは？

バリュー投資とは、割安の銘柄に投資する手法のことです。

　

株式市場では、時として企業の本質的な価値と乖離した株価が現れるので、会社の本質的な価値に対して株価が安すぎる銘柄を発見し、そこに投資することで値上がり益を狙うのがバリュー投資の核心です。

　

以下に簡単なイメージ図を示します。

　

そのため、バリュー投資には、強い安全性があります。

　

過小評価された株を選ぶことで、市場が不安定な時でも比較的安定した投資を維持できることが多いのです。

しかし、私はふと思いました。

投太郎

世の中には、数えきれないほどの投資の専門家がいて、日々株の売買が行われているはずなのに、なぜそのような割安株が市場に転がっているのか？

BMキャピタルの社員さんは、もちろんその疑問にも回答してくれました。

実際に、誰もが知っている超有名な企業、つまりトヨタやパナソニックといった企業では、バリュー投資の概念は通用しずらいそうです。

市場から注目を浴びている超有名企業の株は、証券アナリストや機関投資家といった株の専門家が、日々分析していて、理論値に近い株価で取引されているからです。

もちろん、絶対にありえないわけではなく、リーマンショックやコロナショックといった金融危機が発生した場合や、負のニュースやスキャンダルが発生した場合、国内外の政治的不安定性、金利の変動、為替レートの変化などによって、一時的に割安となることはあり得ます。

しかし、超有名企業で恒常的に割安である銘柄は滅多に存在しないとのこと。

そのため、BMキャピタルは注目されることが少ない小型の上場株に目を向けています。

要するに誰も聞いたこともないような企業、時価総額もそれほど大きくない企業の株です。

日本には、上場企業が約4000社あり、その全てを分析する余裕が、投資家側になく、市場から見過ごされることが多々あるそうです。

英語でのIR情報を出していない企業も多いため海外のプロの機関投資家が参入していない銘柄も多く、その結果、不当に低い株価のまま放置されている銘柄があるのです。

BMキャピタルは、他の投資家が放置している、小型株で不当な価格のまま放置されている割安株を見つけ出し、イベント・ドリブン投資やアクティビスト投資を用いて、利益を確定しているのです。

以下に、BMキャピタルが、割安の小型株を発見し、投資をスタートし、アクティビスト投資を行い、利確するまでの値動きをイメージできるように、グラフを示すので、イメージとして捉えてみてください。

このBMキャピタルの投資戦略を社員さんから説明された時、その合理性と効果性に内心で強く感銘を受けたことを記憶しています。

なお、上記の投資戦略については過去投資した個別銘柄の例をもとに説明をして貰えました。

2024年4月12日 BMキャピタルの組み入れ銘柄3選【運用手法や実績についても解説】

ヘッジファンドへの投資を決めるにあたり、一番重要なのがその運用を担当するヘッジファンドマネージャーかと思います。

この点に関しても、面談にて社員の方から充分な説明が提供されました。

事前に、このファンドマネージャーの評判を聞いていた私は、彼の担当するファンドであることを知り、非常に安心感を覚えました。

彼は業界でも一目置かれる存在で、そのようなプロフェッショナルが運用を手掛けるファンドに投資できることは、大きな価値があると感じました。

ただし、そのファンドマネージャーの具体的な情報については、プライバシー保護および戦略的な理由から公開が制限されているようですので、こちらで言及することは控えさせていただきます。

面談後の帰りの電車では、そのファンドマネージャーの関連記事について読み漁り、このファンドに出会えて良かったなと喜びを実感していました。

BMキャピタルの収益構造には、主に以下二つの手数料で構成されているそうです。

この手数料構造は、BMキャピタルが利益を出すための大きな動機付けとなっており、投資家にとってはその成果が手数料を補って余りあるかどうかが重要となってきます。

個人的には、手数料が0円の金融商品でもパフォーマンスが悪いものはダメ、手数料がいくら高くてもそれを差し引いた実質利回りが自分の期待するものであればOKと考えています。

このように、最初から面談に臨む際には手数料の絶対額に囚われず、その商品が提供する価値とパフォーマンスに焦点を当てて評価しています。

この考え方に基づいてBMキャピタルを選んだ結果、手数料を差し引いても、年平均で10%を超える利回りを達成しており、これまでの投資に対する満足度は非常に高いです。

これは、一般的な投資信託が提供する3〜4%の利回りと比較して顕著な数字です。

このような実績があるため、多少の手数料がかかったとしても、多くの投資家が価値を見出しているということなのでしょう。

投資の解約方法について、始める前にしっかりと理解しておけば、安心して資金を託せるのではないでしょうか。

そのため、解約プロセスを明快にしておくことは、非常に重要なステップだと私は考えています。

投資の契約を結ぶ際に解約方法を尋ねることは、少々気が引けるかもしれませんが、BMキャピタルの社員さんも、いやな顔一つせず、「当然気になりますよね。」と、親切に教えてくれました。

BMキャピタルでの解約プロセスは、業界標準と比較しても非常にシンプルでユーザーフレンドリーです。

具体的には、3ヶ月ごとの解約可能期間を設けており、この期間中にファンドマネージャーへ直接連絡を取り、解約の意志を表明するだけで手続きが進められます。

投資家は簡潔な理由を添えるだけで良く、その後はBMキャピタルが迅速に対応してくれます。

多くのヘッジファンドが1年以上の長期にわたるロックアップ期間を設けている中で、BMキャピタルは上述の通り、3ヶ月ごとのロックアップ期間を採用しています。

これにより、四半期ごとに解約する機会が提供され、投資家は自己の資金をより柔軟に管理することが可能になります。

これにより、市場の急激な変動や個人の財務状況の変化に迅速に対応できるため、投資のリスクを効果的に管理する上で大きな利点となります。

投資家にとって、このような柔軟性は、不確実な市場条件下での大きな安心材料となるのではないでしょうか。

私は友人からの紹介もあり、納得できればその場で契約するつもりで臨んでいましたので、その日のうちに正式な書面による契約を結びました。

その場で即決したので、むしろ担当者が「もう少し検討しなくて大丈夫ですか？」と、ちょっと驚いた表情だったのが印象的でした（笑）

もちろん、その場で決める必要はなく、持ち帰って検討することも可能です。

契約書には投資の条項、リスクの詳細、そして予想されるリターンが含まれており、これにサインし、することで、私は正式に投資家となりました。

契約締結後は指定された銀行口座に投資額を入金し、完了です。

BMキャピタル運用が開始してくれるので、あとは運用報告を待つのみです！

不確実性が常に存在する金融市場において、投資家とファンド間の信頼関係は極めて重要だと私は考えています。

BMキャピタルを信頼することができれば、市場の変動に対する不安を軽減し、長期的な視点での投資を行う心の準備ができます。

BMキャピタル側も、この相互の信頼を最も大切にしているようです。

この章では、BMキャピタルがどのように、購入後のフォローを行い、相互の信頼関係構築に取り組んでいるのか、私なりに解説していきます。

BMキャピタルは四半期に一度「運用報告書」を投資家に提供しており、その中で、運用の実績を確認できます。

このレポートを通じて、投資家は常に自分の資産がどのように管理されているかを把握できます。

以下に運用報告書の送付タイミングを図示しておきます。

送られてくる内容は、以下のような記述がされています。

しかし、このような運用報告書を見たところで、果たして理解できるのだろうかと不安になる方も多いかもしれません。

投資信託などの、運用手法がある程度定型化されている運用報告書であっても、初心者には読みにくいものです。

ましてや、ヘッジファンドのように、複雑な運用を実施しているファンドの運用報告書は、その複雑さゆえに、投資信託の運用報告書よりも読解が困難であり、とても読めたものではないことが普通です。

投太郎

そんなあなたも心配ご無用！

確かに、投資について知識がない人が、ヘッジファンドの運用報告書を読むことは、数学を学び始めたばかりの高校生に、線形代数の教科書を読ませるようなものです。

ところが、BMキャピタルの「運用報告書」は、一般的なヘッジファンドのそれとは一線を画しています。

投資初心者向けを謳っており、図表やグラフを豊富に使用し、資金運用に詳しくない方でも内容を理解することができるようにかみ砕いて説明されています。

投資判断の参考になるデータが多数含まれているのも特徴的で、運用状況を確認するだけでなく、投資の勉強にも最適な報告書といえること請け合いです。

BMキャピタルでは、専任の担当社員が一対一でサポートしてくれます。

担当社員はいつでも投資家からの問い合わせに対応し、不明点の解消やさらなる情報提供を行ってくれます。

上記で示した、運用報告書に関しても、疑問や不明点が生じた場合には、直接メールや電話で問い合わせることも可能です。

これにより、投資家はいつでも情報を得ることができ、運用状況に応じた適切な判断を下すことが可能です。

また、時には投資家と一緒に飲みに行くなどの非公式な交流も行ってくれます。

このようなカジュアルな会合を通じて、投資家との間にリラックスした環境での対話が生まれ、よりパーソナルなサポートを可能にしてくれています。

投太郎

私にとっても、BMキャピタルは単なる資産運用の提供者であるだけでなく、日常に寄り添う信頼できるパートナーとなっています。

いかがでしたでしょうか。

BMキャピタルへの投資について、少しでも理解が深まったと感じていただけたら幸いです。

投太郎

私自身はBMキャピタルへの出資を決めた際には、面談後すぐに決断しました。

しかし、決めるのに時間がかかる方にも柔軟に対応していただけます。

BMキャピタルでは、面談後に持ち帰って検討することも可能です。

面談では、過去の取引例やヘッジファンドマネージャーについての詳細な説明を受けることができますので、安心して質問や確認を行うことができます。

面談をすることに不安や面倒を感じる気持ちはあると思いますが、ヘッジファンド投資を真剣に考えるなら、専門家との直接の面談は避けて通れません。

それが、より良い判断材料を得るための最初のステップです。

2022年の市場データによると、ヘッジファンド市場は前年比20%以上の成長を記録しています。

これは、多くの投資家がそのポテンシャルを理解し始めている証拠です。

もしBMキャピタルへの投資に少しでも興味があるなら、何はともあれ、問い合わせてみることをお勧めします。

少しの時間を割くだけで、あなたの不安が解消され、より明確な将来設計が可能になるかもしれません。

2024年4月24日 BMキャピタルの評判と実態【最低この1記事だけ読めばOK！】